Вчера появился проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банком России предлагается порядок идентификации клиентов НФО привести в соответствие с законодательством о ПОД/ФТ, предлагаемыми изменениями, в частности:
- конкретизируется круг лиц, которых обязана идентифицировать некредитная финансовая организация;
- вводится обязанность принимать меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов с учетом факторов, предусмотренных правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- уточняется перечень случаев, когда НФО вправе не проводить идентификацию клиента;
- дополняются требования, касающиеся обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов.